ピーターリンチ流の株で勝つ方法

悩んでいる教員

株でお金を儲けたいけど、下手をすると損をしてしまうよな...株式投資で利益を出す方法を知りたい！

このように思っている方は多いのではないでしょうか。

株式投資で儲けたい！と思うなら、まずはその道に精通している人の考え方を学ぶ必要があります。

そこで今回紹介するのが、ピーター・リンチさんの株式投資に対する考え方です。

昔と今の状況は違います。

なので、全てが全て、今の時代に合っていると言うわけではありません。

しかし、リンチさんの投資に対する根本的な考え方については学ぶべき点がとても多くあります。

ぜひ、今回リンチさんの考え方を知り、あなたの投資ライフの糧にしていただければと思います。

それでは早速、勉強していきましょう！

ピーター・リンチの勝ち銘柄

ピーター・リンチのポートフォリオの代表的な大勝ち銘柄は、一般的に結果が出るまでに

3〜10年かかっています。

なので、リンチさんは

「決して日々の変化に狼狽して、手放すようなことはないようにしたい。」

と語ります。

勝ち銘柄になり得るかどうかは、その会社の収益にかかっています。

収益を上げ続ける会社の株価が地に落ちることはありません。

なので、継続して収益を上げること

さらに毎年収益を増やしていることに注目しておきましょう。

そんな銘柄を見つけたら、後はホールドです。

今日や明日の株価の動きはただの気紛れでしかありません。

2021年3月現在のハイパー・グロース株の状況は壊滅的なもの...日々の値動きを気にするなと言われても、やっぱりメンタルに来ますよね。リンチさんの言葉を信じて、ホールドするしかないか。トホホ

ごりお

狙う会社はピックアンドショベル

リンチさんの狙う会社は、

ピックアンドショベル戦略

に当たる会社です。

昔、ゴールドラッシュの時に、ひと山儲けようとしたほとんどの人がゴールドを探し当てるためにお金を使い果たしてしまいましたが、彼らにツルハシやショベル、テントやブルージーンズを売った人は多くの儲けを得たというところから、現在でも同様の戦略を立てることをピックアンドショベル戦略と言います。

つまり、現代でいうならば、インターネットビジネスから間接的に利益を上げる会社やインターネットの流れを助けるスイッチやネット関連の仕掛けを作る製造業のことを指します。

このような基盤となる部分を支えている会社がいいとリンチは言います。

そしてもう一つリンチさんが意識していることがあります。

それは

わかりやすさ

です。

あなたは、今自分が保有している企業がどのような事業をし、利益を出しているか十分に理解していますか？

リンチさんはこの点について以下のように述べます。

「その会社がどのようなことをしていて、何で利益を上げているのか。子どもにもわかりやすく説明できないようなら、その銘柄に投資していることは博打となんら変わりない。」

なので、投資している銘柄について

これらは最低限知っておく必要があります。

ごりおも勉強せねば...

ごりお

全てで勝つ必要はない

悩んでいる教員

そりゃ、購入した銘柄全てで利益を出したいよ！！！

なんて思っていませんか。

ですが、現実はなかなか上手くはいきませんよね。

リンチさんの場合は、10銘柄ある中で6銘柄値上がりしていれば満足だと言います。

この点は投資家cisさんと同じ発想です。

株式投資で成功するために必要なのは、大幅に値上がりするいくつかの銘柄です。

それらによるプラスは期待を外れた株の損失を補填してくれます。

ですので、損をしている銘柄ばかりに目を向けるのではなく、半分以上の銘柄が利益を出していたらオッケーという感覚でいるようにしましょう。

交通事故のような出来事に困惑し、自分のポートフォリオを無下にしてはいけません。

確かに

ごりお

投資を始める前に大切なこと

これから投資を始めようと思っている人、初心を忘れかけている人に向けて、投資を始める前に大切となり考え方をお伝えします。

目的を明確にせよ

このように目的・目標を明確にしておくことが重要です。

もしも何となくで投資をしている場合は、購入した銘柄が暴落してしまった時に全てを投げ売ってしまうことになります。

あやふやな意志の者は市場の生贄となり、強固な信念を持つ者こそが生き残る世界であることを認識しておきましょう。

投資はギャンブルではない

まだまだ日本人には、「投資はギャンブル」という考えが強く根付いています。

しかし、実際のところ投資はギャンブルではありません。

というよりも

ギャンブルにしてはいけません！

この大金で一獲千金狙ってやろうと流行りの銘柄に生活費までも注ぎ込んでしまうというような行為は株式投資といえど、ギャンブルになってしまいます。

2021年1月にゲームストップ(GME)の株価が急上昇したことがありました。

企業の状態としては全く良くないものであったにも関わらず、日に日に株価が暴騰していく。

その様子を見て、誰もが自分も一気に儲けたいとお金をつぎ込もうとしたはずですし、次のゲームストップのようになる株を探して買い漁ろうともしたはずです。

このような投資方法は、企業分析や己の理念・目的が伴っておらず、ただただ無闇にお金を注ぎ込んでいるだけなので、ギャンブルと何ら変わりありません。

投資というのは

しっかりと貯蓄をしておき、しっかり銘柄の分析をした上で良いと思った株を買うことです。

そして、ゆっくり値が上がっていくのをじっと待つのです。

もし今ギャンブルのような儲け方を考えているなら、それは投資ではなく、ギャンブルです。

知らず知らずのうちにギャンブル的な発想になっていたなぁ。反省します。

ごりお

思い込みほど危険なものはない

自分の信念や思い込みは時として、あなたの資産に牙を剥きます。

相場の行き先は相場にしかわからないので、自分の相場感や他人の意見に翻弄されるとチャンスを逃したり、または大きな損失を被ることにつながります。

相場に左右されるのではなく、業績が良く、現に儲かっている会社を探して投資することです。

リンチいわく

「買いに入るシグナルは気に入った会社を見つけることであり、良いと思ったら買う。株を購入するのに早すぎるも遅すぎるもない。」

とのことです。

他人の意見を盲信するのは危険！つまりリンチさんの考え方も一つの意見として参考にするくらいにしないといけませんね。(笑)

ごりお

ピーター・リンチ流有望株の探し方

では、気になるリンチ流の有望株の探し方を紹介しましょう。

まずテンバガー(10倍になる株)を狙うなら大企業では難しいです。

巨大な企業であるがゆえに株価の動きも鈍くなります。

なので小さな企業、これから成長していく企業にこそ10倍の株価が望めます。

ポイントとして

年率20〜30%も売上高が成長しているなら急成長企業とリンチさんは捉えています。

成長を続ける限りは株価も急上昇するので、財務内容や収益性は細かくチェックしておきましょう。

日々の乱高下はあるものの、企業の状態は必ずいつか正しく評価されるものです。

人に例えるなら

ということです。

お金の面で見るならば、この2つの能力がしっかりしていれば、十分信頼できますよね。

企業もこれと同様のことが言えます。

収益は十分か？純資産は潤沢か？

これらをしっかりと見極めながら自分なりの有望株を探していきましょう。

売上高が成長している、純資産も年々増加しているという銘柄を保有しているなら今の暴落で手放してしまうのはもったいないということですね！強く握って握って握り続けるぞぉぉぉ！

ごりお

売り買いのベストは？

年間を通して良いバーゲンのタイミングが2つあるとリンチさんは言います。

年末恒例の税金対策

10月から12月にかけて、毎年キツい下げの相場が訪れるようです。

これは偶然ではなく、税金対策のための恒例の売り期間であるとリンチさんはいいます。

機関投資家たちが期末には来るべき評価に備えて損失を一掃しようとするようで、これにより売りに売りを呼ぶ形になってしまいます。

もしも、この売りに売りを呼ぶ銘柄の中に買いたいものがあるならば、その時は待ちに待った買いであるといえます。

数年に一度の暴落・反落

数年に一度、市場には大きな暴落や反落が訪れます。

その他にもドットコムバブルの崩壊や現在(2021年3月現在)に起こっている暴落など、急激に株価が下がっていく期間があります。

ここがまさに買いのタイミングと言えるのです。

その時は株価が信じれらないほど下がっていき、絶望の淵に立たされてしまいますが、徐々に株価は回復していくものなので、勇気を出して買いに行けるかがポイントとなります。

正直、買いに向かう勇気が出ないんだよね。自分の資産が減っていく様を見続けるのはしんどくて...

ごりお

おまけ：ピーター・リンチの名言

おまけでリンチさんの残している名言を紹介しちゃうよ！

ごりお

女の子全てにキスする必要はない。私もテンバガーをたくさん逃してきたが、そうかといって市場平均を上回る成果をあげられないということではない。

他の人が急上昇している銘柄を保有していると、その銘柄をうらやましく感じてしまいますよね。

でも、その銘柄を逃したからといってあなたが損をすることは何一つありません。

自分でしっかりと探し出して良い銘柄を保有する。

これをしていけば、いずれ資産は増えていくものです。

自分で理解できないものには手を出さない

よく知りもしないものにお金を預けていることほど危険なものはありませんよね。

投資するなら十分に企業のことを理解してからにしようということです。

子どもにも1分で説明できるか

この言葉も上のものと同様ですね。

子どもにわかりやすく説明できるほどならば、あなたは十分に理解をしているということです。

当ブログについて

当ブログでは教育の他に

についても発信しています。

特にこれからの時代は、公務員といえど将来の資産が安定して増えていくとは限らなくなりました。

公務員だから、教師だからお金のことについては学ばなくて大丈夫

という考えは正直古いです。

逆に教師だからこそ、子どもたちにお金の大切さや資産の増やし方などを伝えていけるように資産運用について学ぶ必要があります。

当ブログをきっかけに資産運用についてもぜひ学んでみてください。